Как выбрать брокера для Форекс?

Уверенность в Форекс брокере позволяет трейдерам посвятить все свое время и внимание совершенствованию своих стратегий и стать успешным Форекс трейдером.

Хотя не существует единственно верного способа начать торговлю на валютном рынке Форекс, есть общие пути, по которым идут многие трейдеры.

Все начинается с изучения всех тонкостей и особенностей рынка Форекс. Затем трейдеры, как правило, используют свои новые знания для разработки стратегии и определенного торгового плана, которые они тестируют до тех пор, пока не будут удовлетворены результатами. Обычно именно тогда они чувствуют, что готовы выйти на рынок. Однако есть одна очень важная часть, которая происходит до всего этого: поиск подходящего брокера!

В этой статье мы рассмотрим, что такое брокеры Форекс, чем они занимаются и как найти лучшего брокера для конкретных потребностей каждого трейдера. Но если вы не захотите заморачиваться с поиском, то просто просмотрите рейтинги Форекс брокеров от PrivateFinance, и выберите лучшего брокера на ваш взгляд.

Что такое брокер Форекс?

Чтобы понять, что такое брокер и чем он занимается, необходимо кратко описать рынок, на котором он работает.

Валютный рынок децентрализован, то есть не существует единой биржи, через которую проходят все сделки - в отличие, например, от Нью-Йоркской или Лондонской фондовой биржи. Вместо этого валютный рынок построен на межбанковской системе - глобальной сети, где финансовые учреждения торгуют валютой непосредственно между собой.

Чтобы обычные розничные трейдеры могли получить доступ к этой сети, им необходимо воспользоваться услугами брокера. Брокеры позволяют трейдерам покупать и продавать валютные пары и предлагают такие услуги, как торговля с использованием кредитного плеча. В свою очередь, брокеры зарабатывают на спреде - разнице между ценой покупки и продажи - и других комиссиях.

На что обратить внимание при выборе Форекс брокера

Выбрать брокера Форекс для торговли не так сложно, как может показаться трейдеру - даже если он совсем новичок в трейдинге. Для начала ознакомьтесь с приведенным ниже списком факторов, которые важны для трейдеров, а затем используйте эту информацию для сравнения и выбора брокера.

Спреды и комиссии
Разнообразие рынков для торговли
Типы брокеров
Скорость исполнения и проскальзывание
Торговая платформа и инструменты
Регулирование
Поддержка клиентов
Кредитное плечо и маржа
Управление рисками
Обучение трейдингу
Способы пополнения и вывода средств
Возможности торгового счета
Репутация брокера

Спреды и комиссии

Спред - это разница между ценой спроса (покупки) и ценой предложения (продажи). В целом, чем ниже спред, тем лучше для трейдера. Именно поэтому часто можно встретить брокеров, рекламирующих "низкие спреды".

Например, если цена EUR/USD составляет 1,1610/11, трейдер может купить валютную пару по цене 1,1611 и продать ее по цене 1,1610. Разница (1 пункт) - это то, что трейдер платит в качестве комиссии. Помните: большинство брокеров получают свой доход в основном за счет спредов.

Комиссия - это еще одна плата, которую необходимо учитывать. Многие брокеры предлагают различные типы счетов, которые подходят для разных стилей торговли и имеют разную структуру комиссионных.

Например, один счет может не взимать комиссию за сделки, но иметь немного более высокие спреды, а другой счет может предлагать более низкие спреды, но иметь отдельную комиссию. Такая структура разработана для того, чтобы трейдер мог выбрать тот тип счета, который лучше всего подходит для его торговой стратегии и обходится ему дешевле.

Свопы - еще один важный момент для трейдеров, которые открывают и удерживают валютные позиции на ночь. Такие сделки влекут за собой комиссию, известную как ставка свопа, которая может быть положительной или отрицательной, в зависимости от того, какой валютной парой торгуют.

Разнообразие рынков для торговли

У хорошего брокера должно быть разнообразие торговых продуктов, доступных для торговли. Даже если трейдер в основном специализируется на валютах, полезно знать, что есть и другие варианты.

Например, трейдеры могут заметить торговую возможность в нефти, криптовалютах или на фондовом рынке, которой они хотели бы воспользоваться, и будет обидно, если они не смогут ею воспользоваться только потому, что брокер не предлагает этот продукт.

Помимо валют, ищите брокера, который предлагает доступ к сырьевым товарам, фондовым индексам, CFD на акции и CFD на криптовалюту (контракты на разницу).

Типы брокеров

Одна из самых важных вещей, которые необходимо знать о брокере, - это то, как он работает на валютном рынке. Ниже представлены некоторые типы брокеров Форекс:

Маркет-мейкеры не хеджируют позиции своих клиентов с поставщиками ликвидности, а берут риск на себя. Это означает, что убыток клиента будет прибылью брокера, и наоборот.
STP (Straight-Through-Processing) означает отсутствие ручного вмешательства со стороны брокера при исполнении ордеров (сделок). Для брокера в его интересах, чтобы клиенты зарабатывали деньги, так как они, скорее всего, будут больше торговать и дольше оставаться с брокером.
DMA (прямой доступ к рынку) - это концепция, схожая с концепцией STP. Ключевое различие заключается в том, что STP-брокеры могут исполнять ордера напрямую и хеджировать их с помощью поставщиков ликвидности. С другой стороны, DMA означает, что ордера отправляются непосредственно на рынок и исполняются на основе цен, полученных от поставщика ликвидности.
ECN (Electronic Communication Network) брокеры используют электронную коммуникационную сеть для автоматического сопоставления ордеров на покупку и продажу.

Скорость исполнения и проскальзывание

Для большинства трейдеров скорость исполнения важна, поскольку она обеспечивает более точное ценообразование на быстро меняющемся рынке. Однако она особенно важна для трейдеров, использующих скальпинговые стратегии или советники (также известные как автоматические торговые роботы), которые обрабатывают множество сделок за короткое время. В таких сценариях задержка сделки - даже на миллисекунды - может стоить денег. Обратите внимание, что демо-счета, которые позволяют трейдерам протестировать услуги брокера, не всегда точно отражают скорость исполнения в реальной торговой среде.

Проскальзывание происходит, когда торговый приказ исполняется по цене, отличной от первоначально заявленной. Например, если трейдер устанавливает стоп-лосс ордер на покупку по цене 1,1020, а исполняется он по цене 1,1019, то он только что столкнулся с отрицательным проскальзыванием в 1 пункт. Проскальзывание может быть как положительным, так и отрицательным - иногда трейдер может получить лучшую цену по своему лимитному ордеру, чем он установил изначально.

Важно отметить, что проскальзывание не может быть устранено брокерами, но оно более заметно во время рискованных рыночных событий - таких как NFP (Non-Farm Payroll) или заседание Центрального Банка - когда ликвидность может быть низкой. Поэтому трейдеры должны знать о возможности проскальзывания и готовиться соответствующим образом.

Торговые платформы и инструменты

Многие брокеры предлагают своим клиентам доступ к торговой платформе MetaTrader 4 (MT4), а затем дополняют ее дополнительными торговыми инструментами и ресурсами. Вот некоторые примеры таких инструментов:

Копирование сделок успешных трейдеров.
Автоматизированные инструменты технического анализа, такие как AutoChartist.
Инструменты для анализа рынка, понимания и настроения, такие как PsyQuation.

Регулирование

Торговля с лицензированным и регулируемым брокером очень важна. На самом базовом уровне это дает трейдерам уверенность в том, что существуют определенные стандарты, и что если что-то пойдет не так и брокер не сможет решить проблему самостоятельно, есть возможность обратиться к регулятору для справедливого решения проблемы.

Если брокер работает в нескольких юрисдикциях, обратите внимание на соответствующее регулирование. В качестве примера можно привести Управление финансового поведения (FCA) в Великобритании, Австралийскую комиссию по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) в Австралии, Управление по финансовым рынкам (FMA) в Новой Зеландии и Валютное управление Сингапура (MSA).

Поддержка клиентов

Как и с любым другим сервисом, что-то может пойти не так - перебои в работе платформы, ошибка в ценообразовании, неверная выписка по счету или какая-то другая техническая проблема. Ни один брокер не застрахован от этого. Но трейдеру важно знать, что с брокером можно связаться, что он будет нести ответственность, действовать быстро и справедливо для решения проблем. Также стоит проверить, предлагает ли брокер поддержку на вашем языке.

Кредитное плечо и маржа

В некоторых юрисдикциях максимальный размер доступного кредитного плеча устанавливается местным регулятором, и различий между брокерами нет. В других юрисдикциях, где нет ограничений на кредитное плечо, размер кредитного плеча может быть гибким, в зависимости от пожеланий клиента. Какими бы ни были доступные уровни, очень важно помнить, что чем больше кредитное плечо, тем выше риск.

Управление рисками

Большинство брокеров предлагают бесплатный доступ к демо-счету, который позволяет трейдерам открывать сделки в точной копии торговой среды, используя виртуальные средства. Хотя срок действия демо-счета истекает через определенный период (чаще всего через месяц), клиентам, открывающим реальный счет, часто предоставляется возможность пользоваться демо-счетом неограниченное время.

Первоначально демо-счета полезны для тестирования продуктов брокера, ценообразования и сервиса. Позже они могут быть полезны для тестирования новых стратегий без риска потери реальных денег.

Также стоит проверить, поддерживает ли брокер все типы ордеров, которые помогают трейдерам управлять рисками. Как минимум, это должен быть ордер стоп-лосс для минимизации потенциального риска по сделкам, а также ордер тейк-профит для фиксирования прибыли.

Обучение трейдингу

Брокеры часто предлагают обучение и инструменты, чтобы помочь своим клиентам развить торговые навыки и знания. Это может варьироваться от простых постов в блогах до электронных книг и курсов или настоящих онлайн-академий и партнерств со специализированными преподавателями. Очные семинары и онлайн-вебинары также являются популярными способами помочь трейдерам продвинуться на их пути.

Способы пополнения и вывода средств

Наличие нескольких вариантов пополнения и снятия средств с торгового счета может быть удобным. Как правило, наиболее популярным, эффективным и безопасным способом пополнения счета являются депозиты с помощью кредитных карт, но некоторые брокеры предлагают локализованные варианты для определенных рынков (например, карты "Мир" в России или Приват24 в Украине). За последние годы количество доступных вариантов увеличилось, и все большее распространение получают депозиты и снятие средств с использованием криптовалют.

Возможности торгового счета

Брокеры обычно предлагают несколько типов счетов для разных трейдеров и стратегий. Большинство брокеров предлагают "стандартные" счета, которые имеют все необходимые функции для "повседневных" трейдеров и призваны максимально упростить процесс торговли.

Трейдеры также найдут счета, предназначенные для профессионалов, которые могут иметь дополнительные функции или отдельную структуру ценообразования. Кроме того, существуют VIP-счета для трейдеров с большим объемом операций или состоятельных трейдеров, а также целевые счета, такие как счет "Swap-Free", предназначенный для исламских трейдеров, которые по религиозным причинам не могут получать процентные платежи.

Репутация брокера

Иногда единственный способ узнать, подходит ли брокер, - это попробовать его. Однако, если сначала провести небольшое исследование, это, безусловно, поможет сузить круг поиска.

Такие вещи, как проверка отзывов, обсуждений на торговых форумах, выпусков новостей, наград и публично опубликованной финансовой информации, могут очень быстро помочь составить представление о том, заслуживает ли выбранный брокер доверия и достоин ли он вашего внимания.

Как выбрать Форекс брокера новичку?

Вот краткий список, который поможет убедиться в том, что исследуемый брокер обладает множеством функций, которые будут полезны новичкам в торговле.

Бесплатный демо-счет и доступ к торговой платформе типа MT4
Учебные пособия, помогающие трейдерам научиться пользоваться торговой платформой
Бесплатный образовательный контент и мероприятия (включая семинары и вебинары), которые помогут укрепить и развить знания о торговле
Надежная поддержка клиентов на необходимых вам языках
Опции самообслуживания, позволяющие трейдерам управлять своим счетом, включая пополнение и снятие средств
Ряд торговых инструментов, таких как копирование сделок, и другие индикаторы, помогающие проводить базовый анализ рынка